Чиновникам откроют банковскую тайну!

[Владимир Маркин]

Чиновникам откроют банковскую тайну!

Поправки в ряд профильных законов обяжут банки предоставлять информацию о валютных счетах и операциях в таможенную и налоговую службы. Соответствующие законопроекты приняты в первом чтении.

На первом пленарном заседании осенней сессии депутаты утвердили в первом чтении правительственный законопроект, открывающий чиновникам доступ к банковской тайне. Поправки в законы "О банках и банковской деятельности" и "О валютном регулировании и валютном контроле" разработал Минфин. Они предусматривают обязанность банков предоставлять в Федеральную службу по бюджетно-финансовому надзору, Федеральную налоговую службу и Федеральную таможенную службу документы и информацию по валютным операциям и счетам.

В соответствии с действующим законодательством эти ведомства имеют право запрашивать информацию, связанную с проведением резидентами и нерезидентами валютных операций, открытием и ведением счетов. Но запросы Росфинадзора и фискальных органов банки игнорируют, ссылаясь на банковскую тайну. В итоге проверки оказываются малоэффективными, поскольку у проверяющих возникают сложности с получением доказательств. Аналогичная ситуация складывается и с запросами таможенных органов.

Предложенный Минфином законопроект обязывает кредитные организации предоставлять документы, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов, только в случаях, порядке и объеме, предусмотренных федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле". Разглашение полученной информации не допустимо. За разглашение чиновниками банковской и налоговой тайны предусмотрена ответственность. Одновременно законопроект позволяет банкам, для осуществления функций агентов валютного контроля, делать запросы и получать информацию у ФТС и ФНС. Кредитные организации смогут устанавливать предельный срок, в течение которого ведомства должны ответить. Речь идет об обмене информацией в электронном виде. Порядок обмена будут определять ФТС и ФНС. Координацию взаимодействия банков с контролирующими органами возьмет на себя Центробанк. Закон вступит в силу через 90 дней со дня официальной публикации.

[Puma]

Есть замечательное положение:

20 июля 2007 г. N 308-П,
в соответствии с которым, все банки должны передавать инфу в ЦБ, а ЦБ в свою очередь в Росфинадзор - далее, кто в теме - знают что происходит. Большинство банков не игнорирует просьбы ФТС, а уж ФНС тем более. Так что ничего нового они особо не придумали...
То, что дают возможность банкам делать запросы - банкам это нафиг не нужно, у них своих дел хватает)))))